주기적인 리스크 리밸런싱 체크리스트 작성법
리스크 리밸런싱이 투자의 성패를 결정하는 이유 많은 투자자가 시장의 수익률에만 집중하며 자산을 매수하는 데는 열을 올리지만, 정작 자신이 보유한…
금융 심리
왜 우리는 손절을 못할까? 행동 경제학으로 풀어낸 리스크 관리 및 위험 식별법
왜 우리는 손실을 확정 짓는 것을 그토록 두려워할까 주식 시장이나 부동산 투자, 혹은 일상적인 인간관계에서 우리는 종종 뻔히 보이는 손해를 감수…
시나리오 스트레스 테스트(Stress Testing)를 활용한 잠재적 위협 인자 체계적 도출
시나리오 스트레스 테스트를 통한 위기 관리의 새로운 접근법 현대 사회는 예측 불가능한 변수로 가득 차 있습니다. 기업 경영부터 개인의 자산 관리…
정보 과부하 속에서 진짜 위험 신호(Noise vs Signal) 구별하기
정보의 홍수 속에서 본질을 꿰뚫는 힘 우리는 매일 아침 눈을 뜨는 순간부터 잠들기 전까지 수천 개의 정보에 노출됩니다. 뉴스 알림, SNS의 피…
손실 후 오는 ‘확증 편향’과 감정적 복수 매매 끊기
투자자가 반드시 알아야 할 심리적 함정 주식이나 코인 등 투자를 하다 보면 누구나 손실을 경험합니다. 문제는 손실 그 자체가 아니라, 손실 이후…
포트폴리오의 변동성을 낮추는 비상 자금(Buffer) 설정 기준
투자의 평온함을 지켜주는 비상 자금의 역할 투자자들에게 가장 큰 적은 시장의 하락장이 아니라, 하락장에서 느끼는 심리적인 불안감입니다. 많은 이…
레버리지와 과도한 채무 위험을 통제하는 H.O.R.S.E 루틴
레버리지와 채무를 관리하는 H.O.R.S.E 루틴의 이해 현대 사회에서 레버리지 즉 타인의 자본을 빌려 수익을 극대화하는 전략은 투자의 필수 요…
손절매(Stop-Loss) 기준을 감정이 아닌 데이터로 세우는 법
투자의 성패를 결정짓는 감정 없는 손절매의 기술 투자의 세계에서 가장 어려운 결정은 무엇일까요? 많은 이들이 매수 시점을 꼽지만, 사실 투자자들…
자산 배분 시 ‘최악의 시나리오’를 시뮬레이션하는 방법
자산 배분에서 최악의 시나리오를 대비하는 전략적 접근 투자를 시작할 때 많은 이들이 수익률에만 집중합니다. 얼마나 벌 수 있을지에 대한 기대감은…